Продолжаем нашу рубрику «Как вложить 100 000 рублей», только сегодня мы будем инвестировать 15 тысяч рублей – на черный день. Считается, черный день – это событие, когда нам внезапно могут понадобиться деньги. Соответственно, нам нужен достаточно консервативный рублевый портфель, чтобы он не потерял большую часть своей стоимости в самый неподходящий момент.
Во что вкладываем
Поскольку портфель среднесрочный, а сумма небольшая, инвестируем 15 тысяч в 50% FXRB, 30% FXMM и 20% FXUS. Благодаря низкой стоимости этих инструментов разложить их в похожей пропорции не составит труда.
Результаты через 3 года
Допустим, 3 года назад вы вложили 15 000 рублей в этой пропорции и больше не пополняли портфель. В итоге на 22 сентября ваш результат составил бы 20 396 рублей, это доходность в 36% за 3 года и 12% в годовых.
Коэффициент Шарпа[1] этого портфеля равен 1,4, а максимальная просадка – всего 7%. При этом ожидаемая доходность портфеля составит 6% годовых в рублях.
Кому подойдет
Такой портфель подойдет инвесторам с краткосрочными и долгосрочными рублевыми целями, не желающими брать на себя большой риск акций.
Еще в рубрике «Куда вложить 100 000 руб»
Инвестируем 150$ на учебу ребенку
Куда вложить 50 000 руб: вечный портфель с FXWO и FXRB
Народный портфель: июль
Народный портфель: июнь
Американские акции с T-bills или еврооблигациями
Два консервативных портфеля
Глобальные фонды с золотом 5% и 15%
Классический портфель «60/40»
[1] Коэффициент Шарпа создан нобелевским лауреатом Уильямом Шарпом и показывает соотношение доходности инструмента или портфеля к его риску, выраженному волатильностью. Чем выше коэфффициент, тем больше доходность по отношению к риску. Если коэффициент ниже 1, то соотношение доходности к риску такого портфеля считается непривлекательной.
