Портфель фифти-фифти: облигации и все остальное

Прибыль и риск на финансовом рынке идут рука об руку. Для тех, кто опасается просадок, мы подготовили вариант консервативного портфеля с большой долей облигаций и разнообразием активов в разных валютах.

Мы инвестируем 100 тысяч рублей (можно подставить и меньшую сумму под те же пропорции) в портфель без глобальных фондов акций.

Во что вкладываем

Портфель состоит из семи ETF. Такое разнообразие нужно для диверсификации по типам активов и валютам. Поскольку портфель консервативный, то половина приходится на облигации.

Облигации: 30% всего портфеля — FXRU (еврооблигации российских компаний), 20% — FXMM (краткосрочные гособлигации США).

Акции: по 10% портфеля — в FXRL (Россия), FXCN (Китай), FXUS (США) и FXDE (Германия).

Золото: 10% — FXGD.

Результаты за три года

Допустим, три года назад вы вложили в этот портфель 100 000 рублей. В итоге на 28 октября ваш результат составил бы 154 тысяч рублей. Это соответствует доходности в 16% в годовых.

Максимальная просадка за период составила бы всего 7,8%.

Ожидаемая доходность портфеля составит 7% годовых в рублях.

Такой портфель подойдет инвесторам:

с планируемым сроком инвестиций от пяти лет, не желающими брать на себя большие риски вложений в акции;
инвесторам с рублевыми целями, которые хотят защититься от колебаний курса российской валюты.

Пост не является инвестиционной рекомендацией. Каждый портфель должен составляться индивидуально под цели и личные особенности инвестора.

Расчеты в посте сделаны с помощью бесплатного сервиса «Конструктор портфелей». Подобрать портфель из ETF под разные цели, доходы и сбережения поможет «Робо-калькулятор».